92张!农业银行领到罚单数最多 工行中行六大行年内遭罚逾1以太坊和比特币钱包.7亿|违规

imtoken钱包 2022-09-24 03:51:20 0

  来源:投资快报

  近日,因为信贷违规等因素,包括工商银行中国银行在内多家国有大行遭遇千万元级别以太坊和比特币钱包罚以太坊和比特币钱包单。8月5日,据银保监会官网披露,深圳银保监局对中国银行深圳以太坊和比特币钱包分行及相关责任人连发13张罚单,中行深圳分行处以1130万元罚款。据悉,该分行涉及超权限办理出口双保理、融信达业务、投行理财业务等14项违法违规事项。

  《投资快报》记者梳理还发以太坊和比特币钱包现,7月28日工商银行上海分行也领到了一张1310万元的罚单,被罚理由包括“理财资金违规用于支付土地款,用途管理严重违反审慎经营规则”等10项违规行为。另外,该分行一名责任人被予以警告。截至8月5日,据记者不完全统计,年内银保监系统对六大国有银行的处罚金额累计已超过1.73亿元。今年以来,国有银行被罚额度最高的为工商银行,约4980.69万元,被罚款最少的交通银行也达972.26万元。另外,去除被罚主体为个人的罚单后,年内六大国有银行累计领取罚单数量达319张。其中,数量最多的大行为农业银行,92张!数量最少的交通银行则为20张。

  违规放贷!工行中行各领千万级罚单

  8月5日,银保监会官网披露了13张针对中国银行深圳分行及相关责任人的罚单。该分行除了被处罚款1130万元外,另有12名责任人被警告或罚款,4人遭终身禁止从事银行业工作,1人被取消高管任职资格3年。1130万元的罚款金额,也是年内中国银行受罚额度最高的一笔。

  具体来看,中国银行深圳分行涉及14项违法违规事实:超权限办理出口双保理、融信达业务、投行理财业务;贸易融资业务、投行理财业务“三查”不以太坊和比特币钱包尽职;回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎;保理融资业务规模超过总行管控,业务存在法律风险;风险管理部履职不到位;监管统计报表数据与事实不符;集团客户管理不合规;未采取风险防范措施及时启动追索程序;违规办理贸易融资转卖出表,突破总行的授权管控;违规用理财压降贸易融资规模;未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险;大额授信信息沟通机制不足;调查核查工作不到位,风险排查不到位;轮岗及强制休假、绩效考核、业务资料文件管理不规范。

  除了中国银行,工商银行近日也领罚单。7月28日,工商银行遭受了该行今年以来金额最大的一笔罚单。上海银保监局官网显示,工商银行上海分行及其分支机构存在10项违法违规行为,被责令改正,并处罚款共计1310万元。同时,一位责任人因对部分违规行为负有直接管理责任而遭到警告。

  根据罚单披露,工商银行上海分行的违法违规行为主要发生于2016年至imtoken年之间,大部分情况是贷款业务违规。具体来看,存在以下情形:向关系人发放信用贷款;部分服务存在质价不符;部分贷款存在以贷收费;部分业务存在转嫁成本;部分收费服务内容记录不完整;理财资金违规用于支付土地款,用途管理严重违反审慎经营规则;违规提供政府性融资;部分个人贷款违规用于限制性领域;部分并购贷款严重违反审慎经营规则;违规代理销售。

  92张!农行领到罚单数最多

  据记者对银保监会官网披露的罚单信息梳理,截至8月5日,去除被罚主体为个人的罚单后,年内六大国有银行累计领取罚单数量达319张。其中,数量最多的大行为农业银行92张,数量最少的交通银行则为20张;工商银行、建设银行、中国银行和邮储银行接到的罚单分别为56张、52张、40张、59张。

  从罚款金额上来看,今年以来六大行合计被罚1.73亿元。其中,被罚金额最高的为工商银行,合计被罚金额达4980.69万元,紧随其后的农业银行被罚金额则为4420.9万元。此外,中国银行、建设银行、邮储银行分别被罚2799万元、2398.78万元、1717.3万元,交通银行被罚款金额最少,为972.26万元。

  在上述罚单中,绝大多数机构的违法违规均与信贷业务有关,相关罚单共有189张,占比近六成。具体来看,信贷业务的违规包括信贷管理严重失职、贷前调查不尽职、违规发放贷款或贷款资金被挪用等,特别是贷款资金违规流向房地产领域或股市等。除了信贷业务违规,国有大行普遍存在的违规行为还包括向顾客违规收取各种费用,如手续费、管理顾问费、押品评估费等。

  另外,员工行为管理不到位的违规现象也普遍存在。例如有的国有大行员工违规帮客户办理冒名信用卡,利用信用卡进行违规套现;办理保险等代销业务时虚假陈述产品进行销售,夸大收益、隐瞒保险合同的重要情况,风险揭示不充分。值得一提的是,有不少国有大行分支机构还因金融许可证遗失、损坏、伪造等情况受到处罚。

  “三查”不尽职!广州银行等多家商业行也被罚

  《投资快报》记者关注到,8月5日,深圳银保监局公布的罚单共有17张,除了上述几家国有大行,另外还有几家地方商业银行也因为“三查”不尽职受罚。其中,广州银行深圳分行因“个人经营性贷款三查不尽职,贷款资金被挪用;违规发放个人贷款;违规发放房地产开发贷款”被罚120万元。

  杭州银行深圳分行因“贷款贷前调查不尽职,信贷资金被挪用;未穿透审核资金用途,信贷资金被挪用”,被罚款80万元。1名责任人对违规发放房地产开发贷款行为承担直接责任,罚款8万元。国家开发银行深圳分行因“发放固定资产贷款未落实实贷实付要求”被罚款40万元。

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责任编辑:李琳琳